נדבר?

להפך, וזו אולי אי-ההבנה הנפוצה ביותר: תכנון פרישה הוא לא משהו שעושים בשנה שלפני. רוב מי שמגיע לתהליך נמצא בין גיל 50 לגיל הפרישה, וחלקם מוקדם יותר.

חלק מההחלטות המשמעותיות ביותר - התאמת מסלולים, טיפול בפיצויים, תזמון של קיבוע זכויות - אפשר לקבל רק לפני הפרישה בפועל.

ככל שמתחילים מוקדם יותר, יש יותר זמן לבחון חלופות ולבצע התאמות בקצב סביר. אחרי הפרישה חלק מהדלתות כבר סגורות.

דוח המסלקה הפנסיונית הוא דוח רשמי שמרכז במקום אחד את כל המוצרים הפנסיוניים שלך - קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות - כולל יתרות, מסלולים ודמי ניהול בפועל.

בלעדיו אפשר רק לנחש. איתו אפשר לדבר על נתונים. הוצאת הדוח נעשית בהרשאה שלך ואינה משנה דבר בקופות.

לא. תכנון פרישה ותוצריו הם מוצר בפני עצמו: מפת תכנון, חלופות והמלצות לביצוע.

אם וכאשר עולה שאלה של ביצוע וליווי שוטף - היא נדונה בנפרד, בשקיפות מלאה, ורק אחרי שהתמונה ברורה לך.

מצוין, וזה לא סותר. סוכן מטפל בדרך כלל במוצרים שדרכו נפתחו, והבנק רואה את מה שנמצא אצלו.

תכנון פרישה מסתכל על הכל יחד - כולל מה שאף אחד מהם לא רואה - ובודק את השילוב, לא כל מוצר בנפרד.